Invoice2go ofrece una amplia gama de opciones de pago para que pueda enviar fácilmente una factura y recibir pagos. Uno de los métodos para aceptar pagos en línea es mediante transferencia bancaria por parte de sus clientes. Este método se conoce como “transferencia bancaria ACH” en su aplicación.
¿Qué es una transferencia bancaria?
Una transferencia bancaria es un método de transferencia de dinero entre dos cuentas bancarias, incluso de entidades bancarias diferentes, a través de la red de la cámara de compensación automatizada (ACH, por sus siglas en inglés) en las entidades bancarias estadounidenses. Los bancos y otras instituciones también denominan estas estos pagos como transferencias ACH y pagos ACH.
Stripe procesa los pagos por transferencia bancaria en Invoice2go.
¿Cuánto cuestan las transferencias bancarias?
Se aplican las siguientes comisiones de transacciones para las transferencias bancarias:
Las comisiones para los pagos ACH son inferiores a las comisiones de los pagos por tarjeta.
El importe máximo que se puede cobrar por comisiones es de 15,00 $. El importe mínimo por comisiones es de 1,00 $.
¿Qué significa esto para sus clientes?
Las transferencias bancarias permite a sus clientes
- seguir un enlace directamente desde su factura, iniciar sesión en su cuenta bancaria y realizar un pago, o
-
usar una cuenta bancaria única y el número de rastreo facilitado en su factura para realizar el pago.
¿Qué significa esto para usted?
Stripe facilitará número de cuenta y rastreo únicos a cada cliente que le envíe una factura una vez que habilite las transferencias bancarias.
Estos datos bancarios son únicos para cada cliente para que Invoice2go pueda identificar de dónde viene el dinero y relacionar el pago con la factura adecuada. Esto le ahorrará el tiempo de conciliar los pagos manualmente en su cuenta bancaria.
¿Qué necesita hacer para recibir pagos a través de transferencias bancarias ACH?
Puede aceptar transferencias bancarias tras configurar su cuenta de Stripe con los datos de su entidad bancaria y empresa.
Al facilitar sus datos bancarios, Stripe podrá realizar depósitos en su cuenta cuando reciba un pago.
¿Esta opción está disponible para todo el mundo?
Actualmente, las transferencias bancarias solo están disponibles para clientes estadounidenses con entidades bancarias estadounidenses. Además, para ofrecer transferencias bancarias a sus clientes, su cuenta bancaria tendrá que ser verificada y autorizada por Stripe, y tendrá que reunir otros requisitos. Si no está seguro de si está función está disponible para usted, póngase en contacto con nuestro equipo de asistencia.
Cómo habilitar las transferencias bancarias ACH
iOS y Android
- Pulse el icono de perfil en la esquina superior derecha de la pantalla de inicio
- Pulse Opciones de pago del cliente
- Pulse Transferencias Stripe-ACH
- Active Transferencias bancarias ACH
Web
- Haga clic en el nombre de su empresa en la esquina superior derecha
- Haga clic en Cuenta y ajustes.
- Pulse en las Opciones de pago del cliente.
- Active Aceptar transferencias bancarias ACH
- Haga clic en Guardar
Ahora sus clientes podrán pagar por transferencia bancaria cuando reciban sus facturas.
Preguntas frecuentes
¿Por qué mi primera transferencia bancaria ACH tarde siete días hábiles?
La primera transferencia de cada nueva cuenta de Stripe se realiza en, al menos, 7 días hábiles después de que se reciba correctamente el primer pago. Este requisito permite que Stripe mitigue algunos riesgos inherentes al prestar servicios crediticios y no se puede anular. Las siguientes transferencias se llevarán a cabo entre 5 y 7 días hábiles tras su primera transferencia.
¿Qué verán mis clientes cuando active las transferencias bancarias?
Al hacer clic en “Ver factura” en el correo electrónico de la factura, sus clientes podrán pagar mediante transferencia bancaria. Sus clientes pueden hacer clic en la pestaña del banco y tendrán la opción de pagar mediante dos métodos:
- Al hacer clic en el botón azul, podrán iniciar sesión en su cuenta bancaria para realizar el pago
-
Al hacer clic en el botón verde, podrán copiar sus números únicos de cuenta y rastreo para pegarlos en sus propias cuentas por pagar o sistemas bancarios en línea.
¿Cómo hago que coincidan manualmente un pago y una factura?
Si tiene pagos que necesitan conciliarse manualmente, verá un rótulo en la parte superior de la lista de facturas que le informará de ello. Al hacer clic en el rótulo, podrá comenzar a conciliar pagos con facturas manualmente.
- Vaya a la lista de facturas
-
Pulse el rótulo en la parte superior de la pantalla
- Seleccione un pago
- Selecciones una factura sin pagar
- El “Importe restante” muestra la diferencia entre el pago y el importe de la factura
- Pulse Marcar como pagado para completar la conciliación
- Regresará a la pantalla de “Seleccionar pago”
Mi cliente ha pagado dos facturas medianto un único pago. ¿Cómo concilio manualmente el pago con las dos facturas?
- Seleccione el pago pulsando el rótulo en la lista de facturas
- Seleccione una de las facturas que corresponda con el pago. El sistema identificará cuando el importe del pago sea superior al importe de la factura y le permitirá conciliar el pago completo con la factura seleccionada o conciliar el pago hasta el importe de la factura.
iOS:
- Seleccione “Vincular importe restante con otra factura”
Android:
No marque “Vincular importe restante con factura”
El pago se conciliará con el importe de la factura.
- Pulse Marcar como pagado para completar la conciliación. La pantalla de selección de pago se abrirá con el importe restante del pago sin conciliar.
- Seleccione el importe del pago restante para conciliar la segunda factura y completar la conciliación.
Mi cliente ha pagado un depósito de la factura o ha pagado parcialmente una factura. ¿Cómo puedo conciliar esto manualmente?
Este proceso es el mismo que el de conciliación de un pago íntegro de una factura. El depósito o el pago parcial que se debe conciliar aparecerá en el rótulo de la lista de facturas.
Pulse el rótulo para introducir el flujo de conciliación y seleccione el depósito o el pago parcial. Concílielo con la factura correspondiente. Dado que la factura no se habrá saldado por completo, esta se podrá seguir conciliando cuando el cliente realice el resto del pago.
Cuando sus clientes realicen pagos posteriores para saldar la factura, seleccione el pago y esta factura parcialmente pagada para completar la conciliación del pago.
Mi cliente ha realizado un pago que el superior al importe de su factura. ¿Cómo concilio este pago con la factura?
Seleccione el pago pulsando el rótulo de la lista de facturas. El sistema identificará cuando el importe del pago sea superior al importe de la factura y le permitirá conciliar el pago completo con la factura seleccionada o conciliar el pago hasta el importe de la factura.
iOS:
Seleccione “Vincular importe restante con esta factura”
Android:
Marque “Vincular importe restante con factura”
El importe completo del pago se conciliará con la factura seleccionada. Pulse en Marcar como pagada para completar la conciliación.
Mi cliente dice que ha realizado el pago, pero la factura sigue estado sin pagar.
Puede que tenga que conciliar manualmente el pago con la factura. Las transferencias bancarias conciliarán automáticamente los pagos con la factura en la mayoría de los casos, pero si un pago no se puede conciliar automáticamente, podrá conciliar el pago manualmente con una factura.
Vaya a la lista de facturas y podrá ver un rótulo en la parte superior que le informará de que hay pagos sin conciliar. Pulse el rótulo para encontrar el pago y conciliarlo con la factura correspondiente.
¿Cómo puedo saber qué pago tendré que conciliar con una factura?
Vaya a la lista de facturas. Si tiene pagos que conciliar, aparecerá un rótulo en la parte superior que le informará de cuántos pagos necesita conciliar. Al pulsar el rótulo, se le redirigirá al flujo de conciliación, donde podrá seguir las instrucciones para seleccionar un pago y, después, una factura con la que conciliar el pago.
¿Qué pagos se conciliarán automáticamente con una de mis facturas?
Pagos mediante banca en línea
Los pagos realizados por clientes que inician sesión en su banca en línea se conciliarán automáticamente con una factura.
Ver los detalles de la transferencia bancaria
Los pagos realizados por clientes que utilizaron sus números únicos de cuenta y rastreo se conciliarán automáticamente cuando el cliente solo tenga una factura pendiente y un pago. En los casos en los que el cliente tenga múltiples facturas pendientes de pago, tendrá que encontrar la factura adecuada para conciliar el pago.
He conciliado accidentalmente un pago erróneo con una factura. ¿Cómo puedo conciliar el pago con la factura adecuada?
- Seleccione la factura con la que ha conciliado el pago
- Pulse en Historial de transacciones
- Seleccione el pago que desea desconciliar
- Pulse en Deshacer vínculo
- Regrese a la lista de facturas
- Pulse el rótulo para seleccionar el pago y seguir de nuevo el flujo de conciliación
He recibido un pago, pero no puedo encontrar la factura con la que conciliarlo
Puede que tenga que crear primero una factura. Cree una factura para el cliente que ha realizado el pago para ver la factura en el flujo de conciliación.
Si este es un pago de un presupuesto, convierta el presupuesto en una factura. Una vez convertido el presupuesto en una factura, podrá encontrar la factura en el flujo de conciliación para conciliar el pago con ella.
Asistencia de reembolsos
Los reembolsos de pagos realizados mediante una transferencia bancaria ACH se inician a través del panel de Stripe. Inicie sesión en su cuenta de Stripe y seleccione el pago que reembolsar.
El reembolso se mostrará en un plazo de entre 5 y 10 días hábiles una vez que se haya emitido. Esto dependerá completamente de la red nacional de ACH y los bancos de los clientes. Cuando reembolse una factura, las comisiones que pagó al procesar los pagos de dicha factura no se le reembolsarán.
¿Qué ocurre con la factura cuando emito un reembolso?
Los reembolsos de pagos que se han conciliado con una factura aparecerán en el historial de transacciones de dicha factura. Un reembolso es un crédito correspondiente a la factura y la factura se marcará como sin pagar.
¿Qué ocurre con los pagos reembolsados que aún no se han conciliado con una factura?
Los reembolsos de pagos que aún no se han conciliado con una factura eliminarán el pago de la lista de pagos en el flujo de conciliación.
Consejos útiles
- Descargue la aplicación de Stripe (Apple App Store, Google Play Store) o inicie sesión en su panel de Stripe en la web para ver todas las transacciones de pagos de tarjetas de crédito y débito y cuándo se espera que se depositen en su banco. Le rogamos que tenga en cuenta que Invoice2go no tiene ningún control sobre la prontitud con la que el dinero se depositará en su cuenta.
¿Le interesa ver si es apto para ofrecer transferencias bancarias para sus clientes? Póngase en contacto con nuestro equipo escribiendo a Support@invoice2go.com para más información.