Invoice2go offre un’ampia gamma di opzioni di pagamento, in modo da poter inviare facilmente una fattura e ricevere il pagamento. Una delle opzioni per accettare il pagamento online è tramite bonifico bancario effettuato dai tuoi clienti. All’interno dell’app, puoi trovarlo sotto la voce “bonifico bancario ACH”.
Che cos’è un bonifico bancario?
Un bonifico bancario è un modo per trasferire denaro tra due conti bancari, anche tra banche diverse, attraverso la rete Automated Clearing House (ACH) negli Stati Uniti. Le banche e altre istituzioni si riferiscono a queste transazioni anche con i termini trasferimenti ACH e pagamenti ACH.
I pagamenti tramite bonifico bancario su Invoice2go vengono elaborati da Stripe.
Quanto costano i bonifici bancari?
Per i bonifici bancari, si applicano le seguenti commissioni di transazione:
Le commissioni per i pagamenti ACH sono inferiori rispetto a quelle per i pagamenti con carta.
L’importo massimo che può essere addebitato per le commissioni è di $15,00. La tariffa minima è di $1,00.
Cosa significa questo per i tuoi clienti?
I bonifici bancari consentono inoltre ai tuoi clienti di
- seguire un link direttamente dalla tua fattura, accedere al loro conto bancario ed effettuare un pagamento, oppure
-
utilizzare un conto bancario univoco e il numero di routing presenti sulla loro fattura per pagarti.
Che cosa significa questo per te?
Stripe fornirà numeri di routing e di conto univoci a ogni cliente a cui invii una fattura dopo aver attivato i bonifici bancari.
Questi dati bancari sono univoci per ogni cliente, in modo che Invoice2go possa identificare da dove proviene il denaro e quindi abbinarlo alla fattura corretta. Ciò consente di risparmiare tempo nella riconciliazione manuale dei pagamenti nel proprio conto bancario.
Cosa bisogna fare per essere pagati tramite bonifico bancario ACH
Puoi accettare bonifici bancari dopo aver configurato il tuo account Stripe con i tuoi dati bancari e aziendali.
Fornire i tuoi dati bancari consente a Stripe di effettuare depositi sul tuo conto quando ricevi un pagamento.
La funzionalità è disponibile per tutti?
Attualmente, i bonifici bancari sono disponibili solo per i clienti statunitensi che utilizzano banche statunitensi. Inoltre, per offrire ai tuoi clienti bonifici bancari, il tuo conto bancario dovrà essere verificato e autorizzato da Stripe e dovrai soddisfare alcuni altri criteri. Se non hai la certezza che questa funzione sia disponibile o meno per te, contatta il nostro team di supporto.
Come abilitare i bonifici bancari ACH
iOS e Android
- Tocca l’icona del profilonell’angolo in alto a destra della schermata iniziale
- Seleziona Opzioni di pagamento clienti
- Tocca bonifici Stripe-ACH
- Attiva i bonifici bancari ACH
Web
- Clicca sulla tua ragione sociale in alto a destra
- Clicca su Account e impostazioni
- Clicca su Opzioni pagamenti clienti
- Attiva Accetta i bonifici bancari ACH
- Clicca su Salva
I tuoi clienti ora possono pagare tramite bonifico bancario quando ricevono le tue fatture.
Domande frequenti
Perché il mio primo bonifico bancario ACH richiede sette giorni lavorativi?
Il primo versamento per ogni nuovo account Stripe viene effettuato almeno 7 giorni lavorativi dopo la ricezione del primo pagamento andato a buon fine. Questo requisito consente a Stripe di mitigare alcuni dei rischi inerenti alla fornitura di servizi di credito e non può essere derogato. Tutti i trasferimenti successivi verranno eseguiti entro 5-7 giorni lavorativi dal primo trasferimento.
Cosa visualizzeranno i miei clienti quando attivo il bonifico bancario?
Cliccando su “Visualizza fattura” nell’email della fattura, i tuoi clienti potranno pagare con bonifico bancario. I clienti potranno quindi cliccare sulla scheda della banca e pagare in due diversi modi:
- Cliccando sul pulsante blu, potranno accedere alla propria banca per effettuare un pagamento
-
Cliccando sul pulsante verde potranno copiare il proprio numero di routing e il numero di conto univoco da incollare nel conto da pagare o nel sistema bancario online.
Come posso abbinare manualmente un pagamento a una fattura?
Se sono presenti dei pagamenti che devono essere abbinati manualmente, verrà visualizzato un banner nella parte superiore dell’elenco delle fatture per informarti. Toccando il banner, potrai iniziare ad abbinare manualmente i pagamenti alle fatture.
- Vai all’elenco delle fatture
-
Tocca il banner nella parte superiore dello schermo
- Seleziona un pagamento
- Seleziona una fattura non pagata
- La voce “Importo residuo” mostra la differenza tra il pagamento e l’importo della fattura
- Seleziona Contrassegna come pagato per completare l’abbinamento
- Verrai riportato alla schermata “Seleziona pagamento”
Il mio cliente ha pagato due fatture con un unico pagamento. Come faccio ad abbinare manualmente il pagamento alle due fatture?
- Seleziona il pagamento toccando il banner nell’elenco delle fatture
- Seleziona una delle fatture a cui appartiene il pagamento. Il sistema identifica quando il pagamento supera l’importo della fattura e ti consente di abbinare l’intero pagamento alla fattura selezionata o di abbinare il pagamento a un determinato importo della fattura.
iOS:
- Seleziona “Abbina l’importo rimanente a un’altra fattura”
Android:
Non selezionare “Abbina l'importo rimanente a un’altra fattura”
Il pagamento sarà abbinato all’importo stabilito della fattura.
- Tocca Contrassegna come pagato per completare l’abbinamento. Verrà visualizzata la schermata di selezione del pagamento con l'importo rimanente del pagamento che non è stato abbinato.
- Seleziona l’importo del pagamento rimanente da abbinare alla seconda fattura e completa l’operazione.
Il mio cliente ha pagato un acconto sulla fattura o ha pagato parzialmente una fattura. Come posso effettuare l’abbinamento manualmente?
L’operazione da eseguire è molto simile a quella dell’abbinamento di un pagamento completo a una fattura. L’acconto o il pagamento parziale da abbinare appaiono nel banner all’interno dell’elenco delle fatture.
Tocca il banner per inserire il flusso di corrispondenza e seleziona il deposito o il pagamento parziale. Abbinalo alla fattura corretta. Poiché la fattura non è stata ancora interamente pagata, l’abbinamento può essere completato quando il cliente effettua il resto del pagamento.
Quando il tuo cliente effettua pagamenti susseguenti alla fattura, seleziona il pagamento in questione e la fattura parzialmente pagata per completare l’abbinamento del pagamento.
Il mio cliente ha effettuato un pagamento superiore a quello fatturato. Come faccio ad abbinare l’intero pagamento alla fattura?
Seleziona il pagamento toccando il banner nell’elenco delle fatture. Il sistema identifica quando il pagamento supera l’importo della fattura e ti consente di abbinare l’intero pagamento alla fattura selezionata o di abbinare il pagamento a un determinato importo della fattura.
iOS:
Seleziona “Abbina l’importo rimanente a questa fattura”
Android:
Seleziona “Abbina l’importo rimanente a questa fattura”
L’intero importo del pagamento verrà abbinato alla fattura selezionata. Tocca Contrassegna come pagato per completare l’abbinamento.
Il mio cliente sostiene di aver pagato, ma la fattura riporta ancora lo stato “non pagata”.
Potrebbe essere necessario abbinare manualmente il pagamento a una fattura. Il bonifico bancario abbinerà automaticamente i pagamenti a una fattura la maggior parte delle volte ma, nel caso in cui i pagamenti non possano essere abbinati in automatico, puoi abbinare il pagamento a una fattura manualmente.
Vai all’elenco delle fatture e dovresti visualizzare un banner in alto che ti informa che sono presenti dei pagamenti da abbinare. Tocca il banner per trovare il pagamento e abbinalo alla fattura corretta.
Come faccio a sapere quale pagamento devo abbinare a una fattura?
Vai all’elenco delle fatture. Se sono presenti dei pagamenti da abbinare, in alto appare un banner che ti informa di quanti pagamenti devono essere abbinati. Toccando il banner verrai indirizzato al flusso di corrispondenza, in cui potrai seguire le istruzioni per selezionare un pagamento e quindi una fattura a cui abbinare il pagamento.
Quali pagamenti verranno automaticamente abbinati a una fattura?
Paga con banca online
I pagamenti effettuati dai clienti che accedono alla propria banca online verranno automaticamente abbinati a una fattura.
Visualizza i dettagli del bonifico bancario
I pagamenti effettuati dai clienti che hanno utilizzato il loro numero di routing e il conto univoco verranno abbinati automaticamente se il cliente ha solo una fattura e un pagamento in sospeso. Nel caso in cui il cliente abbia più fatture in sospeso, sarà necessario trovare la fattura corretta a cui abbinare il pagamento.
Ho abbinato per sbaglio il pagamento errato a una fattura. Come faccio ad abbinare il pagamento alla fattura corretta?
- Seleziona la fattura a cui hai abbinato il pagamento
- Tocca la cronologia delle transazioni
- Seleziona il pagamento per il quale desideri annullare l’abbinamento
- Tocca Elimina corrispondenza
- Torna all’elenco delle fatture
- Tocca il banner per selezionare il pagamento e segui nuovamente il flusso di corrispondenza
Ho ricevuto un pagamento ma non riesco a trovare la fattura corrispondente
Potrebbe essere necessario creare prima una fattura. Crea una fattura per il cliente da cui hai ricevuto il pagamento per visualizzare la fattura nel flusso di corrispondenza.
Se si tratta di un pagamento per un preventivo, converti il preventivo in una fattura. Dopo che il preventivo è stato convertito in fattura, puoi trovare la fattura nel flusso di corrispondenza a cui abbinare il pagamento.
Supporto per i rimborsi
I rimborsi per i pagamenti tramite bonifico bancario ACH vengono avviati tramite il pannello di controllo di Stripe. Accedi al tuo account Stripee seleziona il pagamento da rimborsare.
Il rimborso verrà visualizzato tra i 5 e i 10 giorni lavorativi dopo l’emissione. Ciò dipende esclusivamente dalla rete ACH nazionale e dalle banche dei clienti. Quando rimborsi una fattura, le commissioni che hai pagato per elaborare i pagamenti per quella fattura non vengono rimborsate.
Cosa succede alla fattura quando emetto un rimborso?
I rimborsi per i pagamenti abbinati a una fattura appaiono nella cronologia delle transazioni di tale fattura. Un rimborso è un accredito sulla fattura, e la fattura sarà contrassegnata come non pagata.
Cosa succede ai pagamenti rimborsati che non sono ancora stati abbinati a una fattura?
I rimborsi per i pagamenti che non sono ancora stati abbinati a una fattura rimuoveranno il pagamento dall’elenco dei pagamenti nel flusso di corrispondenza.
Consigli utili
- Scarica la app di Stripe (Apple App Store, Google Play Store) o accedi al tuo pannello di controllo di Stripe dal web per visualizzare tutte le tue transazioni con carte di credito o debito e quando è previsto il deposito sul tuo conto corrente bancario. Ricorda che Invoice2go non ha alcun controllo su quando verrà versato il denaro sul tuo conto corrente bancario.
Vuoi verificare se hai l'idoneità per offrire bonifici bancari ai tuoi clienti? Contatta il nostro team all'indirizzo Support@invoice2go.com per saperne di più.